เลือกกองทุนลดหย่อนให้ตรงสไตล์ ก่อนใช้สิทธิภาษีปีนี้
แต่ละคนมีสไตล์การลงทุนไม่เหมือนกัน ทั้งนิสัยการเสี่ยง ช่วงอายุ หรือเป้าหมายในอนาคต ทำให้การเลือกกองทุนลดหย่อนภาษี ไม่ควรใช้สูตรสำเร็จเดียวกันทุกคน
ปีนี้จึงมีเซตกองทุนลดหย่อนภาษีที่ออกแบบมาตอบโจทย์หลายสไตล์ลงทุน ช่วยให้เราได้ทั้งสิทธิลดหย่อนภาษี และโอกาสเติบโตของเงินในระยะยาวไปพร้อมกัน
5 กองทุนลดหย่อน แบ่งตามนิสัยนักลงทุน
ลองเช็กดูว่าเราเป็นสายไหน แล้วค่อยเลือกกองทุนให้เข้ากับสไตล์ของตัวเอง
1. สายซิ่ง ชอบจังหวะหวือหวา รับความเสี่ยงได้สูง
เหมาะกับคนที่มองไกล เน้นโอกาสผลตอบแทนระยะยาว และเข้าใจความผันผวนของราคาได้ดี
K-GDRMF
ลงทุนในทองคำแท่งผ่านกองทุน SPDR Gold Trust
มุ่งหวังผลตอบแทนเคลื่อนไหวใกล้เคียงกับตลาดทองคำ
ตอบโจทย์คนที่เชื่อในพลังของทองคำในระยะยาว และรับแรงเหวี่ยงของราคาได้
2. สายบาลานซ์ วิ่งยาว ๆ เน้นเติบโตสม่ำเสมอ
กลุ่มนี้ไม่สุดทางทั้งเสี่ยงมากหรืออนุรักษ์นิยมเกินไป แต่อยากให้พอร์ตโตพร้อมมีสมดุล
K-GDBONDRMF
ลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพทั่วโลก
เน้นโอกาสสร้างกระแสเงินรับค่อนข้างสม่ำเสมอ
เหมาะกับคนที่อยากให้เงินทำงาน แต่ยังอยากเห็นความนิ่งระดับหนึ่งในพอร์ต
K-WPBALRMF
กองทุนผสมที่จัดพอร์ตให้เรียบร้อย
ลงทุนในตราสารหนี้ประมาณ 70% เพื่อความมั่นคง
ลงทุนในหุ้นต่างประเทศประมาณ 30% เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน
เหมาะกับคนที่อยากมีทั้งส่วนมั่นคงและส่วนเติบโตในพอร์ตเดียว
3. สายชิล รักความมั่นคง ขอเน้นความชัวร์
เหมาะกับคนที่ให้ความสำคัญกับการรักษาเงินต้น อยากลดความผันผวน และเน้นความเสี่ยงระดับต่ำ
K-ESGBF-ThaiESG
ลงทุนในตราสารหนี้ ESG ของไทย
เน้นตราสารระดับ Investment Grade
เหมาะกับคนที่อยากลงทุนอย่างยั่งยืนและใส่ใจปัจจัยด้าน ESG
K-FIRMF
ลงทุนในตราสารหนี้ของภาครัฐและเอกชนในประเทศไทย
เน้นความผันผวนต่ำ และระดับความเสี่ยงที่อยู่ในโซนค่อนข้างต่ำ
ตอบโจทย์สายชิลที่อยากให้เงินเดินหน้าช้า ๆ แต่มั่นคง
โปรฯ เสริมความคุ้ม ปีนี้ภาษีไม่ได้มีดีแค่ลดหย่อน
นอกจากได้สิทธิลดหย่อนภาษีและโอกาสให้เงินโตแล้ว ยังมีโปรโมชันที่ช่วยเพิ่มความคุ้มให้อีก
โปรที่ 1: สายวินัย DCA รับคะแนนเพิ่ม
เมื่อเลือกลงทุนแบบ DCA กับกองทุนลดหย่อนภาษีที่ร่วมรายการ
ลงทุนขั้นต่ำ 1,000 บาท ต่อครั้ง
ลงทุนต่อเนื่องอย่างน้อย 3 เดือน
ได้รับคะแนนสะสม K Point ในอัตรา 0.2% ของยอดรวมเงินลงทุน
มีโอกาสรับคะแนนสะสมสูงสุด 20,000 คะแนน* (ตามเงื่อนไขที่กำหนด)
ยิ่งลงทุนสม่ำเสมอ ยิ่งได้ทั้งวินัย ทั้งสิทธิลดหย่อน แถมยังมีแต้มสะสมเพิ่มอีก
โปรที่ 2: สายคอกาแฟ ใช้บัตรเครดิตรับ e-Coupon
สำหรับคนที่ใช้บัตรเครดิตธนาคารกสิกรไทยในการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีที่ร่วมรายการ และลงทะเบียนใช้คะแนน K Point แลกรับเครดิตเงินคืน จะได้รับ Starbucks e-Coupon** ตามเงื่อนไข
ลูกค้าเปิดบัญชีกองทุนรวมใหม่
มีสิทธิ์รับ Starbucks e-Coupon มูลค่า 200 บาท
ลูกค้าที่มีบัญชีกองทุนรวมอยู่แล้ว
มีสิทธิ์รับ Starbucks e-Coupon มูลค่า 100 บาท
เรียกว่าลงทุนไปด้วย ก็ได้กาแฟเติมพลังไปด้วยแบบชิล ๆ
เลือกกองทุนให้ตรงเรา แล้วค่อยกดซื้อ
ก่อนจะใช้สิทธิลดหย่อนภาษีด้วยกองทุน RMF หรือกองทุนตราสารหนี้ต่าง ๆ สิ่งที่ไม่ควรมองข้ามคือ
ดูให้ชัดว่าเราเป็นสายซิ่ง บาลานซ์ หรือสายชิล
อ่านรายละเอียดกองทุนที่สนใจให้ครบ ทั้งนโยบายลงทุนและความเสี่ยง
ตั้งเป้าหมายการลงทุนระยะยาวให้ตรงกับเงื่อนไขของกองทุนลดหย่อนภาษี
ภาษีปีนี้เลยไม่ใช่แค่เรื่องต้องจ่าย แต่เป็นโอกาสวางแผนการเงินระยะยาวให้ชีวิตตัวเองด้วย
คำเตือนสำคัญสำหรับนักลงทุน
กองทุนแต่ละกองมีลักษณะเฉพาะ และมีความเสี่ยงแตกต่างกัน
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน
หากมีการใช้สินเชื่อหรือบัตรเครดิตเกี่ยวข้องกับการลงทุน ควรใช้เท่าที่จำเป็น และชำระคืนให้ครบตามกำหนด เพื่อลดภาระดอกเบี้ย